Queste nuove norme sono destinate a rivoluzionare il percorso di investimento dei cittadini portoghesi, fornendo loro informazioni più significative, una più chiara comprensione dei costi e una maggiore protezione degli investitori. Analizziamo i punti salienti di queste norme trasformative.


Informazioni significative per gli investitori comuni


Le norme aggiornate sull'informativa sono state adattate all'era digitale, dando priorità alla fornitura di informazioni standardizzate e pertinenti, in linea con le preferenze degli investitori in materia di sostenibilità. Ciò significa che gli investitori al dettaglio in Portogallo e in tutta l'UE avranno ora accesso a informazioni migliori su prodotti e servizi di investimento. Ciò consentirà loro di prendere decisioni più informate e in linea con i loro valori e obiettivi.


Trasparenza e comparabilità dei costi


Riconoscendo l'importanza della trasparenza dei costi, le nuove norme prevedono l'utilizzo di una presentazione e di una terminologia standard per i costi. Ciò garantisce che gli investitori al dettaglio in Portogallo e in tutta l'UE possano facilmente confrontare i costi dei diversi prodotti d'investimento, consentendo loro di scegliere le opzioni che offrono un reale valore per il denaro duramente guadagnato.


Valutazione chiara della performance degli investimenti


Per promuovere la trasparenza e la responsabilità, tutti gli investitori al dettaglio in Portogallo riceveranno una relazione annuale che fornirà una chiara visione della performance dei loro investimenti. Questa misura offre agli investitori una comprensione completa dell'andamento dei loro portafogli. Ciò consente loro di prendere decisioni ben informate sui loro investimenti e sui loro obiettivi finanziari.


Affrontare i conflitti di interesse


Le nuove regole mirano a salvaguardare i migliori interessi degli investitori al dettaglio, vietando gli incentivi alle vendite "execution-only" e dando priorità alla consulenza finanziaria che si allinea con gli interessi degli investitori. Vengono introdotte misure di salvaguardia e di trasparenza più rigorose per proteggere gli investitori al dettaglio da potenziali conflitti di interesse e per migliorare l'integrità complessiva della distribuzione dei prodotti di investimento.


Protezione contro il marketing ingannevole


Le pratiche di marketing ingannevoli possono comportare rischi significativi per gli investitori al dettaglio. In Portogallo e in tutta l'UE, gli intermediari finanziari, compresi i consulenti, si assumono ora la piena responsabilità per l'uso (e l'abuso) delle loro comunicazioni di marketing. Questa responsabilità si estende alle piattaforme di social media, così come agli impegni con celebrità o terze parti che remunerano o incentivano. Queste misure garantiscono che gli investitori al dettaglio in Portogallo siano protetti da tattiche di marketing ingannevoli.


Mantenimento delle qualifiche professionali


Il mantenimento di elevati standard di qualifiche professionali per i consulenti finanziari è fondamentale per creare fiducia nel panorama degli investimenti. Il Portogallo si impegna a mantenere questi standard, assicurando che gli investitori al dettaglio possano contare su professionisti competenti e qualificati per fornire loro consigli e indicazioni affidabili. Ciò contribuisce a creare un ambiente di investimento più sicuro.


Migliorare l'alfabetizzazione finanziaria


Riconoscendo l'importanza dell'alfabetizzazione finanziaria per prendere decisioni finanziarie informate, il Portogallo incoraggia l'attuazione di misure nazionali a sostegno dell'educazione finanziaria dei cittadini. Queste misure mirano a mettere in grado gli individui, indipendentemente dall'età, dall'estrazione sociale o dal livello di istruzione, di fare scelte finanziarie migliori e di garantire il proprio benessere finanziario.


Accessibilità semplificata per gli investitori esperti


Per semplificare i processi e ampliare l'accesso ai prodotti e ai servizi di investimento per gli investitori al dettaglio sofisticati, il Portogallo e il resto d'Europa adotteranno criteri di idoneità più proporzionati per diventare investitori professionali. Queste misure mirano a ridurre gli oneri amministrativi e a promuovere un ambiente di investimento più inclusivo.


Cooperazione rafforzata in materia di vigilanza


Per garantire l'effettiva applicazione delle norme, in Portogallo sarà attuata una cooperazione di vigilanza rafforzata tra le autorità nazionali competenti e le autorità di vigilanza europee. Questa collaborazione mira a creare un panorama d'investimento coeso e privo di frodi, offrendo agli investitori al dettaglio in Portogallo maggiore sicurezza e tranquillità.


Guardando al futuro


L'attuazione di queste nuove norme da parte del Portogallo rappresenta una tappa significativa per la responsabilizzazione degli investitori retail e la trasformazione del panorama degli investimenti. Dando priorità alle informazioni significative, alla trasparenza, alla protezione degli investitori e all'alfabetizzazione finanziaria, il Portogallo sta adottando misure proattive per garantire che i suoi cittadini possano prendere decisioni di investimento informate e sicure.

Queste misure complete costituiscono un punto di riferimento per altri Paesi, promuovendo una cultura di empowerment finanziario e creando un ambiente di investimento equo e inclusivo. Con l'entrata in vigore di queste norme, gli investitori retail portoghesi possono aspettarsi una maggiore trasparenza, un migliore accesso alle informazioni e una maggiore protezione degli investitori, consentendo loro di navigare nel panorama degli investimenti con fiducia e di lavorare per raggiungere i propri obiettivi finanziari.

Per assistenza e consulenza sugli investimenti retail, contattate il nostro ufficio Blacktower Algarve al numero +351 289 355 685.

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