Здесь мы рассмотрим некоторые ключевые вопросы финансового планирования в Португалии, с которыми мы помогаем нашим клиентам.

Три ключевые области, которые вы должны учитывать в своем финансовом планировании

#1. Португальское резидентство и налогообложение

Правила резидентства в Португалии и других странах, таких как Великобритания, существенно отличаются и намеренно усложнены. Тот факт, что вы живете в Португалии, а не, например, в Великобритании, может существенно повлиять на ваше финансовое и налоговое планирование. Поэтому, если вы проводите время более чем в одной стране, важно понимать правила резидентства.

Если вы станете резидентом Португалии, важно пересмотреть и, возможно, изменить структуру ваших активов с учетом местных налоговых правил в новой стране проживания.

Также важно пересмотреть планирование наследства и, возможно, внести изменения в существующие завещания.

Счета и активы, не имеющие налогового эффекта, обычно облагаются в Португалии высоким налогом. Вам следует изучить доступные в Португалии налоговые механизмы, которые позволят вам снизить налогообложение ваших инвестиций, пенсий и сбережений.

#2. Планирование наследства

Португальские правила налогообложения на случай смерти значительно отличаются от правил налогообложения наследства в Великобритании, поэтому важно понимать соответствующие правила и подготовиться к ним должным образом.

Португалия печально известна законами о "принудительном наследовании". Они обычно устанавливают строгие критерии в отношении того, кто и в какой пропорции может наследовать имущество. Для некоторых семей это может иметь неблагоприятные и непредвиденные последствия.

При тщательном планировании можно использовать европейские законы о наследовании для составления соответствующего завещания и плана наследования, который позволит вам обеспечить распределение ваших активов в соответствии с вашими пожеланиями.

#3. Общий образ жизни

Возможно, самым важным аспектом финансового планирования является то, что любой план должен быть составлен с учетом ваших уникальных обстоятельств, включая ваш текущий образ жизни, требования к доходу, цели, временной горизонт и толерантность к риску. Если у вас еще нет стратегической финансовой стратегии для Португалии, вам может потребоваться пересмотреть существующие договоренности, чтобы убедиться, что они подходят и оптимизированы с точки зрения налогообложения.

Стоит рассмотреть налогообложение доходов и прибыли от инвестиций, а также налоговую эффективность любых инвестиций и пенсий, которыми вы владеете.

Еще один вопрос, который следует рассмотреть, - как вы передадите наследникам все задуманное? Придется ли им платить какие-либо налоги на наследство? И возможно ли передать средства без прохождения процедуры завещания, или вашим близким придется пройти длительный и стрессовый судебный процесс?

Заключение

У каждого человека своя уникальная ситуация, поэтому ваше финансовое планирование должно быть построено соответствующим образом. Прислушайтесь к советам опытных специалистов, чтобы быть уверенным в том, что вы полностью осведомлены обо всех вопросах, которые могут вас затронуть.


Контент предназначен исключительно для информационных целей, вы не должны рассматривать любую такую информацию или другие материалы как юридические, налоговые, инвестиционные, финансовые или другие советы. Ничто, содержащееся в настоящем отчете, не является ходатайством, рекомендацией, одобрением или предложением компании HOLBORN или любого стороннего поставщика услуг купить или продать какие-либо ценные бумаги или другие финансовые инструменты в этой или в любой другой юрисдикции.

Holborn Insurance Agents, Sub-Agents & Consultants (Cyprus) Ltd авторизована Кипрской службой контроля страховых компаний (ICCS) Лицензия № 5228. Паспортизирована для распространения страховой деятельности и услуг на Кипре, в Испании, Франции, Мальте, Бельгии, Люксембурге, Швеции и Португалии.

Для получения дополнительной информации, пожалуйста, свяжитесь с нами по телефону +351 289 126 911, portugal.enquiry@holbornassets.com

https://holbornassets.com/portugal-news/