Вопрос: Я слышал, что используются термины AML/KYC/CFT - что они означают?

Ответ: Знай своего клиента (KYC), борьба с отмыванием денег (AML) и противодействие финансированию терроризма (CFT) - это процессы, которые компания (например, банк или криптовалютная биржа) должна соблюдать, чтобы помочь предотвратить, обнаружить и сообщить о подозрительной финансовой деятельности. Например, все американские банки (согласно Закону о банковской тайне 1970 года) должны сообщать о наличных вкладах на сумму более 10 000 долларов США, банки Европейского союза также приняли аналогичные меры.

По сути, это механизмы, помогающие бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Если вы сегодня зарегистрируетесь на криптовалютной бирже, то вскоре узнаете, что такое KYC, когда у вас попросят имя, адрес, дату рождения, паспорт, водительские права, последние счета за коммунальные услуги и образец крови - насчет образца крови я шучу, но иногда кажется, что это единственное, чего не просят. (пока!)

За последние несколько лет появился ряд децентрализованных криптовалютных бирж, которые не требуют KYC! Например, Bisq, CoinEx, Kucoin и HODL HODL.

Вопрос: Что такое блокчейн?

Ответ: Блокчейн - это технология распределенной базы данных, которая используется почти всеми криптовалютами. Она распределяет идентичные копии базы данных по сети, и поэтому блокчейн очень трудно взломать, фактически он считается неизменяемым (это модное слово означает, что вы не можете изменить то, что было записано в блокчейн). Итак, блокчейн - это растущий списокзаписей, называемых блоками, которые связаны между собой с помощьюкриптографии. Со временем размер блокчейна увеличивается, и я только что проверил размер блокчейна биткоина, который в настоящее время составляет более 420 гигабайт!

Цель любой блокчейн - позволить записывать и распространять информацию, но никак не редактировать ее. Блокчейн, лежащий в основе криптовалют, представляет собой запись транзакций, которые нельзя изменить, удалить или уничтожить. Именно поэтому блокчейн также известен кактехнология распределенных книг (DLT) и используется в огромном количестве областей, а не только в финансах. Стоит также отметить, что большинство существующих блокчейнов - это частные блокчейны, для участия в которых необходимо получить приглашение - такие блокчейны называются разрешенными.

Вопрос: Являются ли биржи безопасным местом для хранения моей криптовалюты?

Ответ: За последние 11 лет было совершено большое количество успешных взломов криптовалютных бирж - смотрите на сайте https://bringbackmycrypto.com/blog/exchangehacks список из более чем 60 взломов и украденных сумм, включая знаменитый взлом Mt Gox в 2014 году.

Биржи (например, Coinbase, Binance, Kraken и т.д.), безусловно, являются самыми простыми в покупке и продаже криптовалют - однако они являются привлекательной целью для криминальных хакеров, поскольку хранят огромные суммы средств от имени своих клиентов. Если вы решили оставить средства на какой-либо из бирж, проверьте, предлагают ли они холодное хранение, двухфакторную аутентификацию или даже страхование - все это поможет вам чувствовать себя гораздо безопаснее и снизит вероятность того, что ваши криптовалюты растворятся в воздухе.

Лучший совет, который дают большинство криптовалютных инвесторов, - не оставлять крупные суммы на биржах, а вместо этого перевести их в местное холодное хранилище, например, в кошелек Trezor или Ledger. Однако вы должны быть образованными и понимать, что теперь вы несете 100% ответственность за свои средства, поэтому вам, вероятно, следует выбрать кошелек, который предлагает фразу восстановления 12/24, возможность использования пароля и резервное копирование.

Присылайте свои вопросы по адресуcrypto@theportugalnews.com.

Стивен Уайтлоу(https://bringbackmycrypto.com)