Ich hatte das Vergnügen, mit Debrah zu sprechen, die über 10 Jahre Erfahrung im Bereich Finanzdienstleistungen sowohl im Vereinigten Königreich als auch in Portugal hat. Debrah stammt ursprünglich aus Manchester und hat einen Bachelor- und Postgraduiertenabschluss in Rechtswissenschaften, woraufhin sie sich entschied, in die Finanzdienstleistungen zu gehen. Debrah ist vor 8 Jahren an die Algarve gezogen, „ich wollte immer im Ausland leben und der Umzug nach Portugal war die beste Entscheidung, es ist wunderschön hier und der Lebensstil, den es bietet, ist unglaublich."


Debrah sagte mir: „Ich freue mich sehr, bei Spectrum Portugal anzufangen, weil es im Vergleich zu anderen Orten, an denen ich gearbeitet habe, ein wirklich neuer Ansatz ist, nur in Bezug auf die Art und Weise, wie das Geschäft geführt wird, was den Kunden zur Verfügung steht und wie Kunden behandelt werden", und dass „Mark und ich beide hochqualifiziert sind, daher ist es eine große Synergie, uns zusammen zu haben und Expatriates in Portugal, von denen einige vielleicht nicht die beste Beratung oder Dienstleistung erhalten, etwas Neues zu bieten."

Mark Quinn, Landesgeschäftsführer für Portugal bei Spectrum, sagte: „Ich freue mich sehr, Debrah in der Firma begrüßen zu dürfen. Sie ist hochprofessionell, erfahren und kenntnisreich, und es ist sehr selten, eine Person mit diesem Fachwissen zu finden. Ich weiß, dass sie eine großartige Ergänzung für das Team sein wird."


Fachwissen vor Ort

Debrah kennt das portugiesische System sehr gut, da sie seit über 8 Jahren hier lebt und kann daher professionelle Ratschläge geben, wenn es um Finanzen, Steuern oder Umzüge geht. „Ich habe so viele Expats gesehen, die hierher gezogen sind, und ich habe gesehen, was gut gelaufen ist und was hätte besser laufen können. Ich habe auch viele Fachleute getroffen, damit Sie wissen, mit wem Sie sprechen müssen, nachdem Sie so lange hier waren. Ich bringe Fachwissen vor Ort mit, was sehr wichtig ist, wenn Sie Menschen beraten, die in ein neues Land ziehen und die Sprache oder Prozesse in Bezug auf Ihre Finanzen nicht kennen."


Vertraulichkeit und Beratung, der Sie vertrauen können

Es ist wichtig anzumerken, dass für erste Treffen bei Spectrum Portugal keine Gebühr erhoben wird. Debrah erklärt, dass die meisten Menschen nicht wirklich verstehen, was ein Finanzberater tut oder wie sie ihrer persönlichen Situation helfen können. „Wir nutzen die ersten Treffen, um zu beurteilen, ob es Bereiche gibt, in denen wir helfen können, oder ob sie tatsächlich einen Anwalt oder Buchhalter benötigen. Wenn es Ratschläge gibt, die umgesetzt werden müssen, sind wir völlig transparent und klar über die Kosten, bevor irgendwelche Arbeiten ausgeführt werden."

Spectrum ist bestrebt, eine langfristige Beziehung zu seinen Kunden zu pflegen, daher bietet die Beratung den Kunden die Möglichkeit, sie zu überprüfen und umgekehrt. Debrah erklärt, dass es sich um eine ziemlich persönliche Beziehung zwischen einem Finanzberater und einem Kunden handelt, weil man mit ihnen auf viele persönliche Dinge eingeht, nicht nur in Bezug auf ihre Finanzen, sondern auch in Bezug auf ihre Familienpläne, also muss man mit dieser Person weitermachen und darauf vertrauen, dass man nicht nur mit jemandem spricht, der angemessen qualifiziert und sachkundig ist, sondern dass sie auch sympathisch und vertraulich ist.


Auf Familien aufpassen

Debrah versicherte mir, dass „wir ein Family Office sind und durch die Nachlass- und Nachfolgeplanung, die wir durchführen, langfristige Beziehungen zu unseren Kunden und hoffentlich auch im generationenübergreifenden Sinne pflegen wollen. Es geht darum, Familien in die bestmögliche Position zu bringen. Das macht mir persönlich wirklich Spaß an dem, was ich tue, nicht nur der technische Aspekt, sondern auch die Hilfe für Menschen."

„Darüber hinaus denke ich, dass ich es in das Unternehmen einbringen kann, eine Frau in dieser sehr von Männern dominierten Branche zu sein. Ich denke, es ist eine große Sache, von Frauen geleitete Finanzberatung für Frauen oder für diejenigen zu haben, die sich bei einer Beraterin wohler fühlen würden. Ich möchte Frauen hier in Portugal helfen und sie finanziell ausbilden, unabhängig davon, ob sie geschieden sind, ihre Familie verloren haben oder alleine hierher gekommen sind, damit sie das Vertrauen haben, ihre Angelegenheiten zu verwalten, und nicht falsch beraten werden."

Die Spectrum IFA Group deckt alles von der Steuerplanung über die Investitions- und Vorsorge bis hin zur Nachlass- und Nachfolgeplanung ab. Kontaktieren Sie Spectrum Portugal noch heute für Ihre kostenlose Beratung oder für weitere Informationen besuchen Sie bitte https://www.spectrum-ifa.com/financial-advisers-portugal.



Debrah Broadfield und Mark Quinn sind Chartered Financial Planner des Chartered Insurance Institute und Tax Advisers und qualifizieren sich bei der Association of Tax Technicians. Kontaktieren Sie Debrah und Mark unter: +351 289 355 316 oder mark.quinn@spectrum-ifa.com/debrah.broadfield@spectrum-ifa.com