Ho avuto il piacere di parlare con Debrah, che ha oltre 10 anni di esperienza nei servizi finanziari sia nel Regno Unito che in Portogallo. Originaria di Manchester, Debrah ha conseguito una laurea e una specializzazione in giurisprudenza, dopo le quali ha deciso di dedicarsi ai servizi finanziari. Debrah si è trasferita in Algarve 8 anni fa: "Ho sempre voluto vivere all'estero e trasferirmi in Portogallo è stata la decisione migliore, qui è bellissimo e lo stile di vita che offre è incredibile".

Debrah mi ha detto: "Sono davvero entusiasta di iniziare a lavorare in Spectrum Portugal perché si tratta di un approccio davvero nuovo rispetto ad altri posti in cui ho lavorato, proprio per il modo in cui l'attività è gestita, per ciò che è disponibile per i clienti e per il modo in cui i clienti vengono trattati". Aggiungendo che "Mark e io siamo entrambi altamente qualificati, quindi è una grande sinergia averci insieme, offrendo qualcosa di nuovo agli espatriati in Portogallo, alcuni dei quali forse non ricevono i migliori consigli o servizi".

Mark Quinn, Country Manager per il Portogallo di Spectrum, ha dichiarato: "Sono molto contento di poter accogliere Debrah nello studio. È altamente professionale, esperta e competente, ed è molto raro trovare una persona con questo livello di competenza. So che sarà un'ottima aggiunta al team".

Competenza sul campo

Debrah conosce molto bene il sistema portoghese avendo vissuto qui per oltre 8 anni e può quindi dare consigli professionali quando si tratta di gestire le finanze, le tasse o il trasferimento. "Ho visto tanti espatriati trasferirsi qui e ho visto cosa è andato bene e cosa sarebbe potuto andare meglio. Ho anche incontrato molti professionisti, quindi si sa a chi rivolgersi dopo essere stati qui per così tanto tempo. Porto con me l'esperienza sul campo, che è molto importante quando si consiglia a persone che si trasferiscono in un nuovo Paese e che non conoscono la lingua o le procedure per quanto riguarda le finanze".

Riservatezza e consigli di cui fidarsi

È importante notare che gli incontri iniziali presso Spectrum Portugal non comportano alcun costo, e Debrah spiega "che la maggior parte delle persone non capisce bene cosa faccia un consulente finanziario o come possa aiutare la loro situazione personale. Utilizziamo gli incontri iniziali per valutare se ci sono aree in cui possiamo aiutare o se hanno effettivamente bisogno di un avvocato o di un commercialista. Se c'è una consulenza da attuare, siamo del tutto trasparenti e chiari sui costi prima di intraprendere qualsiasi lavoro".

Spectrum si impegna ad avere un rapporto a lungo termine con i propri clienti, per cui la consulenza è un modo per i clienti di esaminarli e viceversa, come spiega Debrah: "Si tratta di un rapporto piuttosto personale tra un consulente finanziario e un cliente, perché si affrontano molte questioni personali con lui, non solo per quanto riguarda le sue finanze, ma anche i suoi progetti familiari, per cui bisogna entrare in sintonia con quella persona e avere fiducia che non solo si sta parlando con una persona adeguatamente qualificata e competente, ma che è anche comprensiva e riservata".

Prendersi cura delle famiglie

Debrah mi ha assicurato che "siamo un family office e puntiamo a mantenere relazioni a lungo termine con i nostri clienti e, si spera, anche in senso generazionale, attraverso la pianificazione successoria e patrimoniale che facciamo. Si tratta di mettere le famiglie nella migliore posizione possibile. È questo che personalmente mi piace molto di ciò che faccio, non solo l'aspetto tecnico, ma aiutare le persone".

Inoltre, "penso che il fatto di essere una donna in questo settore molto dominato dagli uomini sia qualcosa che potrò apportare all'azienda. Penso che sia una cosa importante avere una consulenza finanziaria gestita da donne per le donne o per coloro che si sentono più a loro agio con un consulente donna. più a loro agio con un consulente donna. Voglio aiutare ed educare finanziariamente le donne qui in Portogallo, che siano divorziate, che abbiano perso la famiglia o che siano arrivate qui da sole, in modo che abbiano la sicurezza di gestire i propri affari e non siano consigliate male".

Il Gruppo Spectrum IFA si occupa di tutto, dalla pianificazione fiscale a quella degli investimenti e delle pensioni, fino alla pianificazione patrimoniale e successoria. Contattate oggi stesso Spectrum Portugal per una consulenza gratuita o per ulteriori informazioni visitate il sito https://www.spectrum-ifa.com/financial-advisers-portugal.

Debrah Broadfield e Mark Quinn sono Chartered Financial Planner presso il Chartered Insurance Institute e Tax Advisers, qualificati presso l'Association of Tax Technicians. Contattare Debrah e Mark al numero: +351 289 355 316 o mark.quinn@spectrum-ifa.com / debrah.broadfield@spectrum-ifa.com