Deși există situații mai complexe, cea mai de bază înșelătorie implică de obicei „creditorul” colectarea detaliilor unui consumator pentru a simula o analiză a procesului de acordare a împrumutului.

În urma acestui fapt, consumatorul este informat că împrumutul a fost aprobat și apoi i se solicită să transfere o sumă pentru finalizarea procesului. Se trimite o chitanță falsă care indică faptul că transferul sumei împrumutului a fost deja efectuat, creditarea sumei în contul consumatorului așteptând plata unei sume referitoare la costurile procesului, taxa de aprobare a creditului, plata taxei de timbru etc.

În majoritatea cazurilor, suma implicată este de aproximativ câteva sute de euro, iar odată ce plata este efectuată și înșelătoria este finalizată, consumatorul pierde împrumutul și banii plătiți și nu mai este capabil pentru a contacta entitatea financiară falsă

.

Cum să preveniți aceste situații?


Consumatorul ar trebui să adopte o atitudine preventivă și să consulte lista entităților autorizate să acorde credite în Portugalia pentru a confirma dacă entitatea respectivă este înregistrată corespunzător.

Situații care ne pot face să ne gândim de două ori:

  • contacte telefonice lipsă sau rare (de exemplu, este dat doar un număr de telefon mobil), numere din străinătate;
  • Adresa pe teritoriul străin sau o cutie poștală simplă;
  • Adresă de e-mail non-instituțională (Gmail, Hotmail, Yahoo etc.);
  • Pagini pe Internet sau pe rețelele de socializare cu erori de ortografie sau de construcție a propozițiilor care arată utilizarea unui traducător online; Mărturii neadevărate ale
  • terților care caută atestă fiabilitatea finanțării organisme;
  • Nu există referințe despre entitatea respectivă pe alte site-uri web despre acea entitate finanțatoare sau referințe negative, cum ar fi reclamații și denunțări;
  • Împrumuturi aprobate rapid (în câteva ore/zile) și fără birocrație (nu este necesară nicio documentație); Înregistrarea negativă în Registrul central de credite al Băncii Portugaliei nu este
  • un motiv pentru a nu acorda credite. Cu toate acestea, majoritatea, dacă nu toate, instituțiile de credit refuză să împrumute oricui se află pe „lista neagră”
.

Notă: Înainte de a contacta entitățile, consumatorii ar trebui să verifice dacă entitatea în cauză este calificată să efectueze acest tip de tranzacție financiară. Pentru a face acest lucru, consumatorii trebuie să consulte lista entităților înregistrate pentru a acorda credite sau pentru a lucra ca brokeri de credit.

Author

Paula Martins is a fully qualified journalist, who finds writing a means of self-expression. She studied Journalism and Communication at University of Coimbra and recently Law in the Algarve. Press card: 8252

Paula Martins