Gli espatriati che vivono in Portogallo e che possiedono beni nel Regno Unito sono invitati a rivalutare le loro strategie finanziarie alla luce dei profondi cambiamenti introdotti dai bilanci britannici dell'autunno 2024 e della primavera 2025.

L'invito all'azione precede un webinar dal vivo condotto da esperti il 24 aprile, ospitato da deVere Portugal, che illustrerà le implicazioni delle ultime riforme fiscali britanniche per gli espatriati in Portogallo.

Con le crescenti preoccupazioni per l'efficienza fiscale e la pianificazione degli investimenti transfrontalieri, l'evento ha già suscitato un forte interesse da parte dei residenti che si trovano ad affrontare le complessità della doppia esposizione fiscale.

"Molti pensano che vivere all'estero li metta al riparo dagli effetti del bilancio britannico", afferma Jake McLaughlin, direttore esecutivo di deVere Portugal, che sarà il co-presentatore della sessione.

"Ma se avete ancora proprietà, pensioni, investimenti o conti bancari nel Regno Unito, queste nuove regole vi riguardano assolutamente. Non è più sufficiente 'mettere da parte' i vostri beni nel Regno Unito".

I recenti annunci fiscali del Regno Unito hanno introdotto importanti modifiche all'imposta sulle plusvalenze, alle regole di pianificazione ereditaria e alle quote di pensione, politiche che hanno un impatto sproporzionato su coloro che hanno ancora legami finanziari con la Gran Bretagna.

Allo stesso tempo, il Portogallo ha visto notevoli cambiamenti nel proprio regime fiscale, in particolare l'eliminazione graduale del popolare programma per i residenti non abituali (NHR), aumentando ulteriormente l'incertezza.

McLaughlin avverte che ignorare questi cambiamenti potrebbe portare a costose conseguenze fiscali. "Siamo ora in una fase di transizione in cui molti si trovano a mettere in discussione le loro ipotesi. La cosa peggiore che si possa fare è non fare nulla. Ecco perché questo webinar è così importante: si tratta di dare alle persone chiarezza, strategia e senso di controllo".

All'evento interverranno anche James Green, direttore regionale di deVere Group, e Aline Almeida, cofondatrice e partner fiscale di ILYA Advisors. Insieme, il panel analizzerà come i privati possono strutturare il proprio patrimonio in modo più efficiente dal punto di vista fiscale, massimizzare gli sgravi disponibili e proteggere il proprio patrimonio in un contesto globale in continua evoluzione.

I partecipanti possono aspettarsi approfondimenti pratici su: trattamento dell'imposta sulle plusvalenze sulle vendite di immobili nel Regno Unito dopo la riforma; flessibilità delle pensioni e nuovo quadro di riferimento per gli assegni vitalizi; come gli aggiornamenti del bilancio del Regno Unito si intersecano con il cambiamento delle regole di residenza del Portogallo; e strategie di investimento proattive su misura per i residenti transfrontalieri.

"In molti casi, le persone non sono consapevoli del fatto che potrebbero apportare ora semplici modifiche che potrebbero far loro risparmiare decine di migliaia di euro", afferma McLaughlin.

"Esamineremo casi di studio reali per mostrare esattamente cosa si può fare".

deVere Portugal fa parte della più grande organizzazione indipendente di consulenza finanziaria del mondo, che ha 14 miliardi di dollari in gestione e più di 80.000 clienti espatriati in tutto il mondo. Il gruppo è da tempo un partner chiave per i professionisti e i pensionati internazionali che devono affrontare complesse sfide finanziarie transfrontaliere.

Il webinar arriva in un momento in cui molti espatriati cercano di bilanciare le aspirazioni di vita con una pianificazione finanziaria a lungo termine. Con un numero di pensionati e professionisti britannici che si stabiliscono in Portogallo come mai prima d'ora, la necessità di un processo decisionale agile e informato non è mai stata così vitale.

"La gente si trasferisce in Portogallo per lo stile di vita e il clima", ha aggiunto McLaughlin. "Ma anche la tranquillità delle proprie finanze dovrebbe far parte dell'equazione. Vogliamo assicurarci che tutti abbiano gli strumenti necessari per prosperare".

L'evento sarà trasmesso in diretta il 24 aprile alle 10:00 ora di Lisbona. La registrazione è aperta tramite Zoom e la partecipazione è gratuita; è possibile salvare il proprio posto qui: https://us06web.zoom.us/webinar/register/6017442658406/WN_Qzt-SOq5Q2yd-7G2XmeSFw#/registration se si desidera contattare direttamente Jake, è possibile inviare un'e-mail qui: jake.mclaughlin@devere-portugal.pt