Como os expatriados britânicos em Portugal são afetados pelo orçamento do Reino Unido?

Uma das mudanças mais impactantes é o imposto sobre herança de 40% sobre fundos de pensão não utilizados após a morte, previsto para entrar em vigor a partir de abril de 2027. Para expatriados britânicos abastados, isso aumenta a complexidade de repassar riqueza aos membros da família, ressaltando a

Em resposta, muitos expatriados do Reino Unido em Portugal com status fiscal de Residência Não Habitual (NHR) estão optando por sacar suas pensões do Reino Unido em 10% para evitar possíveis problemas de herança no Reino Unido. Essa medida representa um aumento de impostos sobre os fundos de pensão, mas um planejamento financeiro eficaz pode ajudar a compensar seu impacto

Paul Stannard, fundador e presidente da Portugal Pathways, disse: “Nos últimos dias, vimos um influxo de expatriados ricos do Reino Unido em Portugal e no Reino Unido solicitando reuniões para agilizar e acelerar a transferência de sua renda e ativos para estruturas de investimento baseadas na Europa, como seguros. títulos. Eles são muito eficientes em termos fiscais em Portugal, à medida que crescem os temores sobre ganhos de capital, custos para empreendedores e aumentos de impostos sobre heranças

Ele acrescenta: “O último orçamento do Reino Unido realmente destaca a importância de garantir renda e ativos por meio de um planejamento precoce e de longo prazo com consultores internacionais transfronteiriços regulamentados que podem fornecer informações das perspectivas de gestão tributária e patrimonial do Reino Unido e de Portugal”.

Matthew Watkins, um expatriado britânico residente em Portugal, disse que o Orçamento o fez agir mais cedo ou mais tarde.

Ele explicou: “Há algum tempo venho pensando em transferir minha pensão do Reino Unido para um título de seguro de vida regulamentado pela Europa com a ajuda de um dos parceiros de gestão de patrimônio da Portugal Pathways. Não me importo de pagar impostos, mas pagá-los duas vezes parece totalmente irracional quando trabalhei toda a minha vida para aproveitar minha aposentadoria

O orçamento também traz mudanças na taxa de transferência internacional, aumentando a complexidade financeira do pagamento de pensões do Reino Unido. Esta medida visa impedir que os residentes do Reino Unido explorem subsídios duplos isentos de impostos no exterior e reduzir os riscos de transferir poupanças de pensão isentas de impostos para fora do Reino Unido.

Para expatriados britânicos abastados em Portugal, esse ajuste pode introduzir riscos cambiais, afetando as transferências de pensão e a estabilidade de renda. Isso exige que os clientes considerem o impacto das flutuações cambiais na renda previdenciária versus a taxa de 25% sobre as pensões transferidas para fora do Reino Unido

Empreendedores e criadores de valor britânicos também são afetados notavelmente pelas mudanças no orçamento. O imposto sobre ganhos de capital sobre alienações feitas em ou após 30 de outubro de 2024 aumentou, passando de 10% e 20% (para ativos que não sejam imóveis residenciais ou juros transportados) para 18% e 24%

Para famílias e empreendedores do Reino Unido afetados, ainda há uma oportunidade de garantir o status fiscal do NHR antes que ele seja fechado para novos participantes no final do ano, para ser substituído pelo regime tributário do NHR 2.0.

Espera-se que o novo regime tributário NHR 2.0 em 2025 favoreça empreendedores e investidores em inovação e profissões altamente qualificadas; no entanto, não oferecerá os mesmos benefícios fiscais baixos para pensões.

À medida que essas mudanças se desenrolam, expatriados ricos do Reino Unido em Portugal são incentivados a agir agora para proteger seus ativos e renda, especialmente se eles atualmente se beneficiam do regime tributário do NHR. Com os impostos sobre herança sobre fundos de pensão potencialmente aumentando, agora é a hora de reavaliar os

Paul Stannard destaca a necessidade de uma abordagem proativa: “Os expatriados informados, preparados e que tomam medidas precoces estarão melhor posicionados para lidar com essas mudanças”.

Ele enfatiza: “Analisar sua configuração financeira em Portugal com orientação especializada pode fazer uma diferença substancial na preservação da riqueza e evitar implicações fiscais desnecessárias. Para os atuais detentores de impostos do NHR, é um alerta, pois mitigar

Sobre a Portugal Pathways

A Portugal Pathways fornece orientação especializada em propriedades de luxo, gestão patrimonial, residência por investimento (Golden Visa), otimização tributária, assistência médica privada e soluções de realocação sob medida para melhorar seu estilo de vida e investimentos em Portugal.