Diese ergeben sich aus der Summe des Kapitalerhaltungspuffers, des antizyklischen Puffers und des systematischen Puffers der Bank, die zusammen die kombinierte Pufferanforderung (Combined Buffer Requirement, CBR) bilden, mit der Verluste aufgefangen werden können, während gleichzeitig weiterhin wesentliche Dienstleistungen für die Wirtschaft erbracht werden. Ihr Hauptziel ist es, nachteilige Auswirkungen auf die Wirtschaft zu verhindern und gleichzeitig die Widerstandsfähigkeit des Finanzsystems zu verbessern, um unvorhergesehene Schocks aufzufangen. Das Sicherheitsnetz umfasst vier Hauptkomponenten, die durch das wichtigste Kernkapital (CET1) gedeckt werden müssen:

1) Kapitalerhaltungspuffer (CCoB), die sicherstellen, dass die Banken in unerwünschten Szenarien einen stetigen Finanzierungsfluss für die Wirtschaft gewährleisten. 2,5 % der risikogewichteten Positionen.

2) Reserve für andere systemrelevante Institute (O-SII), die für systemrelevante Banken relevant ist. Bis zu 3% der risikogewichteten Positionen.

3) Reserve für sektorale Systemrisiken (sSyRB), deren Ziel es ist, Banken vor Schocks auf dem Immobilienmarkt zu schützen. 4% der risikogewichteten Positionen.

4) Antizyklische Reserve (CCyB), die sicherstellen soll, dass die Banken unvorhergesehene konjunkturelle Schocks besser bewältigen können. Sie wird im Januar 2026 mit einem Anfangswert von 0,75 % der risikogewichteten Position in Kraft treten.

Die portugiesischen Banken haben ein hohes Niveau, um die Regulierungsanforderungen zu erfüllen, wobei die Finanzinstitute die Anforderungen um 6 % überschreiten.