Une chose est sûre : les fonds sont là pour rester. Les investisseurs se familiarisent de plus en plus avec cette option et ils apprennent à évaluer les fonds et les gestionnaires de fonds. Au cours des années précédentes, nous avons publié des guides pionniers sur le choix des bons fonds au Portugal. Nous avons pensé qu'un guide rapidement mis à jour sur les fonds Portugal Golden Visa serait utile pour ceux qui évaluent encore leurs options avant de faire le grand saut.

Qu'est-ce qui rend un fonds éligible au visa doré portugais ?

Un fonds Golden Visa éligible doit être enregistré auprès de la Commission portugaise du marché des valeurs mobilières (CMVM). Ils doivent également allouer au moins 60 % de leurs investissements au Portugal.

Le montant minimum d'investissement d'un fonds pour bénéficier d'un Golden Visa Portugal est de 500 000 €.

Un fonds portugais enregistré est réglementé par trois organismes différents :

1. La Commission portugaise du marché des valeurs (CMVM)
2. La Banque du Portugal
3. La société externe de gestion du fonds

Les fonds sont également contrôlés par l'administration fiscale portugaise. Ainsi, lorsque vous investissez dans un fonds, vous réalisez un investissement hautement réglementé, conforme à la législation et aux lois fiscales.

Points forts des fonds d'investissement du visa doré portugais

Outre les avantages évidents qui accompagnent le visa doré Portugal, tels qu'un permis de séjour et une voie d'accès à la citoyenneté, l'investissement en fonds offre de nombreux avantages.

● L'investissement dans un fonds peut facilement être effectué à distance, contrairement à l'investissement immobilier qui nécessite généralement une inspection physique
● Un investissement dans un fonds peut entraîner des économies d'impôt importantes en fonction du fonds et de votre statut de résident fiscal. Dans certaines situations, la retenue à la source sur les revenus gagnés par le fonds peut être évitée, en particulier si vous n'êtes pas résident fiscal au Portugal.
● Les dividendes annuels et l'éventuelle appréciation du capital peuvent être beaucoup plus élevés que d'autres options d'investissement associées au programme Golden Visa, selon l'objectif du fonds.

Qui préfère investir dans les fonds Golden Visa Portugal
Bien que le champ d'application soit très large, il existe certaines caractéristiques typiques des investisseurs des fonds Golden Visa Portugal. Ce sont généralement :

● Les investisseurs qui ont des connaissances financières et ne sont pas obsédés par les actifs tangibles
● Les investisseurs originaires des États-Unis, qui ont l'expérience des fonds de capital-risque et d'autres types d'investissements financiers
● Les investisseurs qui souhaitent diversifier leur investissement à travers un portefeuille d'actifs, d'investissements et de fonds
● Les investisseurs qui cherchent à déléguer la gestion de leurs investissements à des professionnels réglementés
● Les investisseurs qui ne veulent pas s'occuper de la gestion immobilière.

Types de fonds d'investissement du visa doré portugais

Le retour sur investissement typique avec les fonds Portugal Golden Visa
Si le rendement annuel cible des fonds d'investissement varie d'un fonds à l'autre, les rendements attendus se situent généralement entre 3 et 10 %. Certains fonds versent des dividendes annuels, tandis que d'autres accumulent et distribuent les gains à la sortie. Certains fonds font les deux.

Les fonds Portugal Golden Visa sont-ils risqués ?
Il va sans dire qu'un investissement, qu'il s'agisse de biens immobiliers ou de fonds, comporte un certain degré de risque. Mais cela dépend aussi de votre goût du risque et du type de fonds dans lequel vous investissez.

Fonds immobiliers pour les investisseurs peu enclins au risque
Si vous vous considérez comme un investisseur peu enclin au risque et que vous souhaitez conserver la valeur de votre investissement, vous pouvez consulter les fonds Portugal Golden Visa qui comprennent des fonds immobiliers. Ces fonds investissent "indirectement" dans des biens immobiliers, ce qui permet de préserver une certaine valeur, quoi qu'il arrive sur le marché. Attention toutefois aux conflits d'intérêts dans cette catégorie. Pour en savoir plus, contactez-nous.

Les startups pour les investisseurs tolérants au risque
Il existe des fonds qui se concentrent sur les startups ou les entreprises dans des secteurs spécifiques si vous êtes le type d'investisseur qui est prêt à prendre des risques industriels. Si tout se passe bien, la valeur de l'entreprise dans laquelle ces fonds investissent peut rapporter gros. Toutefois, le pire scénario est également envisageable et vous pourriez perdre votre capital.

Comment choisir le bon fonds Portugal Golden Visa
Je suis conscient que l'investissement dans des fonds peut sembler complexe, mais cela ne doit pas l'être. Voici ce que je recommande aux investisseurs potentiels à qui je parle.

Première étape : Déterminez votre goût du risque

Avant d'investir dans un fonds, vous devez vraiment savoir quel niveau de risque vous êtes prêt à prendre. Cela vous aidera à évaluer les fonds du point de vue du "risque" et à orienter votre investissement en conséquence.

Deuxième étape : Examinez les fonds avec soin

Comme je l'ai dit précédemment, les fonds Portugal Golden Visa ont des stratégies d'investissement différentes. Une fois que vous avez décidé de ce que vous préférez, vous pouvez présélectionner les fonds et parler aux gestionnaires de fonds concernés. C'est là que l'aide d'un professionnel devient vitale car il y a certains points à surveiller.

En gros, il faut se méfier de deux choses lorsque vous examinez un fonds :

● Les fonds qui n'ont pas encore réuni suffisamment de capitaux pour pouvoir procéder à des investissements
● Les promoteurs immobiliers qui font passer leurs propres développements par le biais d'un fonds.

Mais comment les éviter et s'assurer que l'on ne vous pousse pas vers certains produits ? Après des tonnes de réunions avec des investisseurs potentiels et l'examen minutieux de plus de 30 fonds, j'ai trouvé les questions ci-dessous que vous devriez avoir à l'esprit lorsque vous évaluez des fonds et parlez aux gestionnaires de fonds :

● Quel est l'objectif du fonds ? Renseignez-vous sur la classe d'actifs et la géographie pour l'immobilier ; le secteur et le stade d'investissement pour les entreprises
● Recevrez-vous des dividendes ? Si oui, quelle en est la fréquence ?
● Quel est le profil de l'investisseur ?
● Quels frais devrez-vous payer ?
● Qui contrôle le fonds ?

Il s'agit des questions les plus fondamentales auxquelles il faut répondre. N'hésitez pas à poser autant de questions que possible. Vous allez investir une somme importante et, comme le dit le dicton, il n'y a pas de question stupide.

Ce que vous devez savoir d'autre
Avec plus de 30 fonds sur le marché, il est plus important que jamais d'effectuer une analyse et une évaluation détaillées avant de décider dans quels fonds vous allez investir. Travailler avec des conseillers indépendants vous sera d'une grande aide car ils sont objectifs et ont la même distance par rapport à chaque fonds sur le marché tout en veillant à votre intérêt.

Nous avons pu aider des centaines d'investisseurs de fonds de près de 30 nationalités différentes. Nous avons aidé à guider nos investisseurs à souscrire à plus de 18 fonds collectivement au cours de l'année dernière.
Si vous avez encore des questions sans réponse sur les fonds d'investissement Portugal Golden Visa, n'hésitez pas à nous contacter à team@getgoldenvisa.com.