Perspektywy na 2025 r. sugerują bezprecedensowy poziom zainteresowania, szczególnie ze strony inwestorów z Ameryki Północnej, Wielkiej Brytanii, RPA, Brazylii, Bliskiego Wschodu, Indii, Chin i Hongkongu.

W oparciu o badania Portugal Pathways i dane zebrane od alternatywnych partnerów inwestycyjnych indeksu funduszu Golden Visa, oczekuje się, że inwestycje związane z programem Golden Visa przekroczą 7,3 mld euro do końca 2024 r., przekraczając liczby odnotowane w ciągu ostatnich trzech lat.

W pierwszym kwartale 2025 r. odnotowano już 43% wzrost liczby zapytań i inwestycji w porównaniu z tym samym okresem ubiegłego roku.

Indeks funduszy inwestycyjnych Golden Visa służy jako cenne narzędzie dla inwestorów i doradców, oferując jasne zrozumienie różnorodnych alternatywnych funduszy inwestycyjnych zatwierdzonych do portugalskiego programu Golden Visa.

Indeks, obejmujący ponad 30 kluczowych funduszy, ocenia tezy inwestycyjne, prognozowane wewnętrzne stopy zwrotu (IRR), koszty początkowe, opłaty za zarządzanie, zabezpieczenia przed ryzykiem i profile ryzyka.

Aktualizowany co kwartał indeks zapewnia obszerny przegląd alternatywnych funduszy inwestycyjnych, które są zgodne z portugalskimi ramami rezydencji przez inwestycje.

Indeks funduszy inwestycyjnych Golden Visa współpracuje z przewodnikiem po rezydencji inwestycyjnej Portugal Pathways Golden Visa, aby edukować i pomagać inwestorom i ich doradcom, wyjaśniając proces inwestycyjny i oferując strategiczne wskazówki dla osób ubiegających się o rezydenturę dla siebie i osób pozostających na ich utrzymaniu.

Wybrani kandydaci mogą uzyskać podwójne obywatelstwo w kraju pochodzenia po pięciu latach i cieszyć się swobodą przemieszczania się w całej strefie Schengen UE.

Paul Stannard, prezes i założyciel Portugal Pathways i Portugal Investment Owners Club, stwierdził:

"Nasz indeks funduszy inwestycyjnych Golden Visa już udowodnił, że jest nieocenionym narzędziem dla naszych inwestorów i profesjonalnych doradców inwestycyjnych w zakresie zrozumienia krajobrazu stale rosnącego portugalskiego sektora inwestycji alternatywnych".

"Portugalia wykazała, że osiąga lepsze wyniki niż strefa euro i Wielka Brytania pod względem wzrostu PKB, a w lutym 2025 r. jej międzynarodowy rating gospodarczy został podniesiony do poziomu A+, a według Ernst & Young (EY) zaufanie inwestorów do Portugalii jest na najwyższym poziomie w historii".

Kredyty: Dostarczone zdjęcie; Autor: Klient;

Zrozumienie korzyści płynących z portugalskiej złotej wizy

Program Złotej Wizy Portugalskiej oferuje obywatelom spoza UE ustrukturyzowaną ścieżkę do uzyskania stałego podwójnego obywatelstwa portugalskiego i paszportu UE przy jednoczesnym zachowaniu paszportu kraju pochodzenia.

Inwestorzy i kwalifikujący się członkowie ich rodzin mogą uzyskać pięcioletnie zezwolenie na pobyt, inwestując co najmniej 500 000 EUR w zatwierdzone portugalskie alternatywne fundusze inwestycyjne.

Kwalifikujący się członkowie rodziny obejmują współmałżonka głównego wnioskodawcy, osoby pozostające na jego utrzymaniu (w tym dzieci lub osoby dorosłe nadal uczące się) oraz rodziców w wieku powyżej 65 lat, którzy kwalifikują się jako osoby pozostające na utrzymaniu zgodnie z prawem portugalskim.

Po pięciu latach posiadacze Złotej Wizy mogą ubiegać się o stałe obywatelstwo portugalskie. Program przyznaje również prawo do życia, pracy i studiowania w Portugalii, a także do bezwizowego podróżowania po 29 europejskich krajach strefy Schengen.

Kluczową zaletą programu jest niski wymóg pobytu - inwestorzy muszą spędzić w Portugalii tylko siedem dni w roku, co czyni go bardzo atrakcyjnym dla globalnych inwestorów.

Dodatkowo, nowa portugalska zachęta podatkowa na badania naukowe i innowacje (IFICI), znana jako system podatkowy NHR 2.0, zapewnia dalsze korzyści finansowe.

Podczas gdy inwestorzy posiadający Złotą Wizę mogą utrzymać rezydencję podatkową poza Portugalią, mogą również korzystać z systemu NHR 2.0, który jest szczególnie korzystny dla przedsiębiorców i twórców wartości. W ramach tego programu zyski kapitałowe i dywidendy są opodatkowane stawką 0% dla kwalifikujących się osób.

Alternatywne fundusze inwestycyjne są również uważane za najbardziej efektywne podatkowo narzędzie inwestycyjne zarówno dla inwestorów zagranicznych, jak i portugalskich w ramach krajowego systemu podatkowego.

Niall Macdonald, Wealth Manager w Beacon Global Wealth Management, skomentował:

"Nasi klienci doceniają elastyczność Złotej Wizy pod względem swobody przemieszczania się w ramach portfela inwestycyjnego, obok innych struktur inwestycyjnych, które są bardzo przyjazne przy zarządzaniu transgranicznymi dochodami i aktywami".

"Wymóg pobytu przez siedem dni w roku i wybór miejsca, w którym można utrzymać status podatkowy, sprawiają, że oferta jest jeszcze bardziej kusząca dla inwestorów".

Portugal Pathways zapewnia wprowadzenie do zarządzających majątkiem, prawników Golden Visa, doradców podatkowych i zarządzających alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi po wstępnej rozmowie telefonicznej.

Kredyty: Dostarczone zdjęcie; Autor: Klient;

Odkrywanie portugalskiego indeksu funduszy inwestycyjnych Golden Visa

Ogromny wachlarz możliwości inwestycyjnych w Portugalii może być skomplikowany w nawigacji. Aby temu zaradzić, Portugal Pathways Golden Visa Investment Fund Index opracowuje szczegółowy katalog funduszy kwalifikujących się do programu, oparty na dogłębnej analizie i badaniach.

Indeks oferuje profile każdego funduszu, zapewniając inwestorom dostęp do wysokiego poziomu wglądu w fundusze zatwierdzone przez Golden Visa, które są zgodne z ich celami inwestycyjnymi.

Portugal Pathways oferuje rozmowy informacyjne w celu dostarczenia dalszych informacji i połączenia inwestorów z odpowiednimi zarządzającymi funduszami.

Narzędzia porównawcze w ramach indeksu pozwalają inwestorom oceniać fundusze zatwierdzone przez Golden Visa na podstawie ukierunkowania inwestycyjnego, potencjału ryzyka i zysku, historii zarządzających funduszami, opłat, prognoz IRR, ochrony przed spadkami i harmonogramów inwestycyjnych.

Wszystkie fundusze uwzględnione w indeksie spełniają rygorystyczne standardy regulacyjne i zgodności ustanowione przez Portugalską Komisję Rynku Papierów Wartościowych (CMVM).

Zwiększenie bezpieczeństwa inwestycji w portugalskich funduszach Golden Visa

Niektóre alternatywne fundusze inwestycyjne w Portugalii stosują podejście mieszane, rozkładając inwestycje na wiele potencjalnie wysokowydajnych sektorów.

Ponadto niektóre fundusze umożliwiają inwestorom podzielenie inwestycji w wysokości 500 000 EUR między dwa lub więcej funduszy, co jest odpowiednie dla osób zainteresowanych wieloma branżami.

Kredyty: Dostarczone zdjęcie; Autor: Klient;

Zdywersyfikowane strategie inwestycyjne przemawiają do osób poszukujących stabilności przy jednoczesnym uzyskaniu ekspozycji na możliwości niskiego, średniego i wysokiego wzrostu, tym samym potencjalnie zmniejszając ryzyko związane z pogorszeniem koniunktury w poszczególnych sektorach.

Paul Sheedy, międzynarodowy doradca Portugal Future Fund, zatwierdzonego alternatywnego funduszu inwestycyjnego dla portugalskiego programu Złotej Wizy, zauważył:

"Mieszane podejście do inwestycji - obejmujące sektory takie jak luksusowe hotelarstwo i turystyka, energia odnawialna, media, opieka zdrowotna i technologia - nie tylko wpisuje się w dynamiczny krajobraz gospodarczy Portugalii, ale także tworzy odporny portfel, który rozwija się w różnych sektorach".

"Zauważyliśmy, że wielosektorowe podejście inwestycyjne może zapewnić dodatkową ochronę przed słabszymi sektorami w portfelu, zapewniając inwestorom większe bezpieczeństwo i ochronę przed spadkami".

Kluczowe kwestie dla inwestorów Golden Visa

Opłaty i koszty roczne

Opłaty subskrypcyjne alternatywnych funduszy inwestycyjnych w Portugalii wynoszą zazwyczaj około 2%, a roczne opłaty za zarządzanie wynoszą około 2%, co jest zgodne z międzynarodowymi rynkami alternatywnych funduszy inwestycyjnych.

Sektor

Zatwierdzone przez Golden Visa alternatywne fundusze inwestycyjne w Portugalii koncentrują się na sektorach takich jak rolnictwo, technologia, dobra luksusowe, edukacja prywatna, turystyka i hotelarstwo, media i wydarzenia, opieka zdrowotna i energia odnawialna. Branże te wykorzystują konkurencyjną pozycję Portugalii na świecie.

Chris Marson podkreślił wyjątkową atrakcyjność Portugalii:

"Portugalia odnotowała wzrost w mediach i międzynarodowych wydarzeniach, takich jak Web Summit, fora inwestycyjne Portugal Investment Owners Club oraz IFA Global Conference, która w tym roku przyciąga do Portugalii ponad dwa tysiące czołowych światowych doradców podatkowych i inwestycyjnych.

"W ubiegłym roku Lizbona została uznana przez Międzynarodowe Stowarzyszenie Kongresów i Zjazdów za jedną z trzech najlepszych na świecie destynacji dla kongresów i zjazdów.

"To, oprócz kwitnącego przemysłu turystycznego, częściowo dzięki strategicznej lokalizacji na zachodnim krańcu Europy, daje inwestorom doskonałą okazję, aby stać się częścią ciągłego wzrostu Portugalii".

Oś czasu inwestycji Golden Visa

Zobowiązania inwestycyjne portugalskich funduszy alternatywnych wynoszą zazwyczaj od 5 do 8 lat, czyli nieco mniej niż średnia europejska wynosząca 5-10 lat.

Cykle inwestycyjne w Portugalii są podobne do tych w Ameryce Północnej i Azji, równoważąc długoterminowy wzrost z krótkoterminowymi wyjściami z rynku.

Docelowe wewnętrzne stopy zwrotu (IRR)

Portugalskie alternatywne fundusze inwestycyjne generalnie celują w wewnętrzne stopy zwrotu na poziomie 10-20%, zgodnie z europejskimi i północnoamerykańskimi benchmarkami, odzwierciedlając dobrze wyważone podejście do ryzyka i zysku.

Ochrona przed spadkami i przeszkody inwestycyjne

Inwestorzy powinni pytać o zabezpieczenia przed spadkiem i stopy progowe, zapewniając, że zarządzający funduszami zapewnią namacalny wzrost, zanim skorzystają z przyszłych zysków.

Taka struktura zachęt gwarantuje, że zarządzający funduszami priorytetowo traktują tworzenie trwałej wartości poza opłatami za zarządzanie.

Zapoznaj się z regulowanymi opcjami funduszy Golden Visa dostosowanymi do Twoich preferencji w zakresie ryzyka i zysku za pośrednictwem zatwierdzonych ofert inwestycyjnych Portugal Pathways

O Portugal Pathways

Portugal Pathways wsparło setki wniosków o rezydenturę Golden Visa poprzez inwestycje i zapewnia fachowe doradztwo za pośrednictwem profesjonalnej sieci łańcucha dostaw w zakresie luksusowych nieruchomości, zarządzania majątkiem i optymalizacji podatkowej, w tym planowania systemu podatkowego po NHR, a także prywatnej opieki zdrowotnej, wniosków o zachęty podatkowe IFICI, transferów pieniężnych i niestandardowych rozwiązań relokacyjnych w celu poprawy życia i inwestycji w Portugalii.

O Portugal Future Fund

Portugal Future Fund strategicznie inwestuje w kluczowe sektory, napędzając wzrost i innowacje w całej Portugalii. Zatwierdzony dla portugalskiej złotej wizy pobytowej przez inwestycję, oferuje wyjątkową okazję do wpływowego i satysfakcjonującego uczestnictwa.

O Portugalskim Klubie Właścicieli Inwestycji

Portugal Investment Owners Club, w skrócie P Club, to wyjątkowa społeczność inwestorów przeznaczona dla wymagających osób, rodzin i organizacji zaangażowanych w odkrywanie i czerpanie korzyści z życia w Portugalii oraz cieszenie się doświadczeniami i ekskluzywnymi wydarzeniami, których nie można kupić za pieniądze.