Sollte ein Wohnsitz als Kapitalanlage nun als eine Anlageklasse bezeichnet werden, die für HNWIs zur Diversifizierung ihres Portfolios und ihres Lebens unerlässlich ist? Ein klarer Favorit ist eine Aufenthaltsgenehmigung wie das portugiesische Goldene Visum, und der Erhalt einer solchen über einen regulierten Fonds ist der perfekte Weg.

Betrachtet man das vergangene Jahr und das deutlich gestiegene Interesse von Unternehmen wie EQTY Capital an Portugal, kann man mit Sicherheit sagen, dass eine geeignete Aufenthaltsgenehmigung oder Staatsbürgerschaft durch Investitionen nicht mehr nur eine Voraussetzung für HNW-Einzelpersonen oder Familien aus Ländern mit sozialen oder politischen Unruhen oder wirtschaftlicher Instabilität ist. In der jüngsten Vergangenheit gab es einige sehr wichtige Ereignisse, die die Art und Weise, wie eine solche Investition betrachtet wird, verändert haben, und man kann mit Sicherheit sagen, dass es sich jetzt tatsächlich um eine eigenständige Anlageklasse handelt.

Dies war der Ausgangspunkt für die Gründung von EQTY Capital und sollte auch der Ausgangspunkt für jeden Interessenten sein, der einen solchen Schritt in Erwägung zieht.

Es sollte die Frage gestellt werden: "Wäre ich interessiert, wenn kein Visum damit verbunden wäre?" Bei der Beantwortung dieser Frage sollte man unter anderem das beteiligte Team, Interessenkonflikte, das Risikoprofil, die Gebührenstruktur und die Ausstiegsstrategie berücksichtigen.

Die Gründe, warum sich wohlhabende Familien einen Zweitwohnsitz sichern wollen, sind jedoch nach wie vor dieselben. Typischerweise streben Investoren aus Ländern wie Südafrika, Brasilien, der Türkei oder Indien nach mehr Freizügigkeit in Europa und besseren sozialen, Bildungs- und Gesundheitschancen für ihre Familien. Diese waren in den meisten Fällen und sind ein großer Teil derjenigen, die typischerweise Investitionen wie die von EQTY Capital initiierte regulierte Fondsplattform suchen.

Es kommt jedoch immer häufiger vor, dass HNW-Familien nicht nur die finanziellen und nachfolgeplanerischen Möglichkeiten eines zweiten Wohnsitzes sehen, sondern auch die Möglichkeit, ihre Ruhestandspläne oder Budgets zu erweitern oder ihren Lebensstil zu verbessern. Es ist ebenso ein Plan B oder C wie ein Plan A, insbesondere für Babyboomer oder hoch mobile digitale Nomaden. Dies hat neben den bereits erwähnten Investoren insbesondere Investoren aus Kanada, Australien, Neuseeland, dem Vereinigten Königreich und den USA erschlossen, die die am schnellsten wachsende Bevölkerungsgruppe in diesem Bereich darstellen.

EQTY findet bei diesen international ausgerichteten Menschen, die kommerzielles Know-how und eine Unternehmensethik auf höchstem Niveau erwarten, großen Anklang - das ist der Schlüssel für diese Menschen. Wie bereits erwähnt, suchen sie nach Investitionen, die mit einem Wohnsitz verbunden sind, aber es ist wichtig, dass die Investition im Wesentlichen auf eigenen Füßen stehen kann und nicht die Verbindung mit einem potenziellen Wohnsitz braucht, um ihre Existenz zu rechtfertigen. Erfolgsbilanz, Team, Unternehmensführung, Interessenkonflikte müssen wirklich berücksichtigt werden, und wenn diese Grundlagen stimmen, dann ist das Recht auf einen Wohnsitz lediglich ein Bonus und die Entscheidung für eine Investition fällt leicht.


Portugal: der Schutz eines gut regulierten Landes und ein perfekter Ort zum Leben, Arbeiten und Spielen

Nicht alle Länder sind gleich, wenn es um ihr wirtschaftliches und soziales Umfeld geht. Der Zugang zu Ländern, die von einem unparteiischen Rechtssystem regiert und von fairen Polizei- und Sicherheitskräften geschützt werden, ist ein großer Anreiz für HNW-Familien. Portugal punktet in allen Bereichen, aber vor allem ist es ein Ort, an dem man die einfachen Dinge des Lebens in einem kultivierten, dynamischen und erschwinglichen Umfeld genießen kann. Es ist nicht verwunderlich, dass das portugiesische Golden Visa Programm als Maßstab gilt.

Portugal hat von diesem Anstieg der Auslandsinvestitionen wirklich profitiert. Das Land erlebt derzeit eine Art kontrollierten Immobilienboom, der teilweise durch die ursprüngliche Nachfrage nach Immobilien zu Beginn des portugiesischen Golden-Visa-Programms gefördert wurde. Wichtig ist, dass die Golden-Visa-Investoren nur 1,5 % aller Immobilienverkäufe ausmachen, wie aus den Statistiken des letzten Jahres hervorgeht, was einen robusten und reifen Markt mit soliden Grundlagen zeigt.

Allerdings haben sich die Regeln dafür, wo Golden-Visa-Investoren Immobilien kaufen können, geändert, und die Investoren haben keinen Zugang mehr zu den besten Gegenden Portugals. Die Fonds sind jedoch für das Goldene Visum zugelassen und ermöglichen es den Anlegern, in effiziente Immobilienprojekte in einigen der besten Gegenden Portugals zu investieren.

Ein Fonds eignet sich nicht nur als Investition für den Antrag einer Familie auf eine Aufenthaltsgenehmigung, sondern stellt auch eine echte Chance dar, in eine aufstrebende Wirtschaft zu investieren, die von der portugiesischen Finanzaufsichtsbehörde CMVM gut reguliert wird.

Fonds, die für ein Goldenes Visum in Frage kommen, werden natürlich von hochqualifizierten und regulierten Fondsmanagern wie STAG Fund Management professionell verwaltet, die stets die letzte Entscheidungsbefugnis haben. Es ist sehr wichtig zu wissen, dass Firmen wie EQTY lediglich als Berater für den Fonds fungieren. Wir ermitteln Investitionsmöglichkeiten und legen diese unserem Investitionsausschuss und dem Fondsmanager vor, der dann prüft: Entsprechen die Investitionen den Fondsvorschriften? Sind sie kaufmännisch sinnvoll? Und sind sie im besten Interesse des Fonds? Und wenn sie im besten Interesse des Fonds sind, sind sie auch im besten Interesse der Anleger.

Man kann mit Fug und Recht behaupten, dass erstklassige Wohnimmobilien das Kerngeschäft von EQTY sind, und was wir getan haben, ist etwas ganz anderes. EQTY hat eine Plattform mit führenden Bauträgern in Portugal aufgebaut, aus der wir eine Vorauswahl für den Erwerb von Immobilien treffen, die sich noch nicht in der Entwicklungsphase befinden, und zwar in der Regel vor dem Markt und mit einem Preisnachlass vor dem Bau sowie beim Großeinkauf. Dies bedeutet, dass jede getätigte Investition sowohl nach oben als auch nach unten abgesichert ist. Derzeit sind fast 20 Bauträger auf der Plattform vertreten, was eine Steigerung gegenüber den 5 darstellt, mit denen wir letztes Jahr am 1. April '21 begonnen haben, was zu Portfolios mit außergewöhnlicher Diversifizierung führt.

Dies steht im Gegensatz zu den in Portugal häufig anzutreffenden, auf einen einzigen Entwickler fokussierten Fonds, bei denen ein Entwickler als Berater fungiert und den Fonds mit seinen eigenen Produkten füttert. Dieser diversifizierte Ansatz mindert das Risiko, insbesondere das mit der Immobilienentwicklung verbundene Bau- und Verkaufsrisiko. Risikomanagement, ein Hauptanliegen von Golden Visa oder anderen RBI-Investoren und eine Voraussetzung für eine rentable Investition,

Die Ängste vor Investitionen in einem fremden Land werden mit dem richtigen Partner gemildert. Wir freuen uns, unser Fachwissen mit denjenigen zu teilen, die in diesem wunderschönen Land investieren möchten, damit auch sie den gleichen privilegierten Empfang erfahren können, den wir genossen haben. Wir sind begeistert von Portugal. Wir würden uns freuen, mit Ihnen darüber zu sprechen und zu verstehen, wie EQTY Capital Ihnen behilflich sein kann.