Se trata de un descenso del 3,3% con respecto al año pasado, mientras que las fortunas de los millonarios restantes han disminuido un 3,6%, siendo ahora su riqueza colectiva de 83.000 millones de dólares.

La región de América del Norte es la que ha sufrido el descenso más acusado de sus riquezas (7,4%), seguida de Europa, con un 3,2%, y Asia-Pacífico, con un 2,7%. Por el contrario, África, América Latina y Oriente Medio experimentaron un crecimiento de sus cifras con respecto a 2022.

El Informe sobre la Riqueza Mundial 2023 abarca 71 países, responsables de más del 98% del PIB mundial y del 99% de la capitalización bursátil. Más de 3171 accionistas de 23 grandes mercados de América del Norte y América Latina, Europa, Oriente Medio y Asia-Pacífico fueron encuestados para el informe, mientras que la encuesta Capgemini 2023 Global Affluent Insights Survey preguntó a 3203 personas con participaciones en 11 grandes mercados de América del Norte, Europa y Asia-Pacífico. Para ampliar otras perspectivas, la Wealth Management Executive Survey 2023 también obtuvo 90 respuestas de empresas de gestión de patrimonios, bancos universales, distribuidores independientes y empresas familiares en 14 mercados. La Relationship Manager Survey 2023 recoge otras 800 respuestas de 9 mercados.

A pesar del incierto entorno económico, con sólo un 23% de los encuestados declarando ganancias en sus participaciones relacionadas con ESG, se mantiene el interés por ESG. El 41% de los encuestados afirmó que el impacto de la calificación de las inversiones ASG es una de sus principales prioridades, mientras que el 63% de los accionistas reveló haber solicitado clasificaciones ASG para sus valores activos. Sin embargo, sólo unos pocos gestores de fortuna consideran que el análisis de datos ESG es su principal prioridad, con un 52%.

Alrededor del 40% de los gestores de fortuna encuestados afirmaron que necesitan más datos para comprender el impacto de los ASG, y casi la mitad dicen que necesitan más información antes de poder tratar el tema eficazmente con los clientes.

Según el estudio, la falta de herramientas digitales impide actualmente a los gestores de clientes ofrecer un asesoramiento financiero adecuado y una experiencia que merezca la pena, por lo que los resultados se ven afectados.

De media, sólo una de cada tres empresas encuestadas clasificó la madurez digital como un punto fuerte para su empresa. El 45% de ellas también afirmó que el coste por gestor de clientes está aumentando, sobre todo debido a las ineficiencias que se han observado a lo largo de la cadena de valor.

El estudio concluye que la falta de una preparación digital actualizada, así como unas plataformas omnicanal deficientes, aumentan el tiempo perdido por los gestores de clientes en actividades no esenciales, dejando sólo un tercio de su tiempo disponible para los esfuerzos de preventa y la interacción con el cliente, lo que crea una atmósfera de tensión que sienten todos los implicados en el proceso. El 56% de los accionistas encuestados en el estudio confirmaron que la oferta de estos servicios influye en su elección de empresas de gestión de carteras. Sin embargo, sólo uno de cada dos admitió estar satisfecho con los servicios prestados por su gestor cliente. Casi el 31% reveló que probablemente cambiaría de proveedor de servicios en los próximos 12 meses.

Por regiones, Norteamérica y Asia-Pacífico concentran los mayores patrimonios, tanto en número como en riqueza global de millonarios, con un 46% y un 32% para cada región, respectivamente. A pesar de poseer casi 27 billones de dólares en acciones activas (casi el 32% de la riqueza total de los accionistas), el 34% de las sociedades gestoras de acciones no exploran esta sección del mercado.

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Star in the 2015 music video for the hit single “Headlights” by German musician, DJ and record producer Robin Schulz featuring American singer-songwriter Ilsey. Also a journalist.

Jay Bodsworth